По словам представителя Swedbank Катрин Микк, новые нормы не приведут к кардинальным изменениям в повседневной работе банков, поскольку меры по предотвращению мошенничества применяются уже сейчас.
"Мы и сейчас блокируем переводы, связываемся с клиентами, пытаемся до них донести, что это может быть мошенничество. Но когда это будет подкреплено законодательством, делать это станет намного проще", – отметила представитель банка.
В то же время банкам приходится балансировать между защитой клиентов и их правом свободно распоряжаться собственными средствами. По словам Катрин Микк, далеко не все клиенты готовы прислушиваться к предупреждениям, даже когда речь идет о явных признаках мошеннической схемы.
Особое внимание банки уделяют случаям, когда пожилые клиенты пытаются снять крупные суммы наличных. В последнее время мошенники всё чаще убеждают жертв передавать наличные деньги, банковские карты и сообщать PIN-коды. Для этого используются заранее подготовленные легенды, например, о ремонте жилья, переезде за границу или других крупных расходах. Если у сотрудника банка возникают подозрения, клиенту могут задавать дополнительные вопросы, просить предоставить подтверждающие документы или рекомендовать обратиться в полицию. При этом банки не всегда могут напрямую передавать информацию правоохранительным органам без участия самого клиента.
Представитель банка подчеркнула, что борьба с мошенничеством требует значительных ресурсов, однако защита средств клиентов остается одним из главных приоритетов финансовых учреждений. Кроме того, банки обязаны контролировать подозрительные операции в рамках требований по противодействию отмыванию денег и финансовым преступлениям.
Подробнее о борьбе с мошенничеством – в сюжете над новостью
Комментарии
С 02.04.2020 года ERR показывает полное имя автора комментария.