Представитель эстонского банка LHV, руководитель бюро данных по отмыванию денег Айвар Пауль уверен, что в мире нет банка, который не был бы связан с отмыванием денег. Правда, не сам банк отмывает деньги, а его клиенты. И эта проблема останется до тех пор, пока не удастся искоренить преступность.
Разные суммы
Сегодня все говорят о миллионах долларов и евро, которые шли через эстонские банки, однако, по словам Айвара Пауля, отмывают не обязательно миллионы. Суммы могут быть и 100 тысяч евро, и 5 тысяч.
"Это зависит от преступности, от людей. Если ты министр и получаешь взятку, то, наверное, взятка не будет очень большая. И этот министр или чиновник тоже захочет скрыть, откуда он получил деньги", — говорит эксперт.
Что вызывает подозрения?
Если человек, имеющий определенный стабильный и не очень большой доход, вдруг получает внушительную сумму, то банк, вероятнее всего, обратит на это внимание. Правда, и здесь существуют разные факторы.
"Если физическое лицо получит 100 тысяч евро — это одно, особенно, если он обычно получает каждый месяц тысячу евро. А если, например, Eesti Energia получит 100 тысяч, то какие-то расследования начнутся не сразу. Все зависит от того, кто клиент, чем он занимается, физическое это лицо или юридическое. Есть и богатые клиенты", — поясняет Айвар Пауль.
Подробнее об отмывании денег — в сюжете над новстью.