За десять месяцев этого года полиция зарегистрировала 127 случаев мошенничества, связанных с инвестициями. Жертвами "звонков из банка" стали 120 человек, а суммы ущерба здесь варьируются от нескольких десятков евро до нескольких десятков тысяч. Речь идет как о личных средствах людей, так и об оформленных на их имя кредитах. По данным полиции, больше всего таких инцидентов было зарегистрировано в Таллинне и Харьюмаа, фигурирует в статистике и Ида-Вирумаа. И если в октябре со звонками наблюдалось затишье, то в ноябре случаи снова участились.
Распространенные схемы усложнились
Руководитель группы по расследованию имущественных преступлений Нарвского отделения полиции Сергей Масленников отметил, что последние мошенничества, зарегистрированные в Нарве и Силламяэ, можно разделить на две категории. В первом случае человеку звонят с настольного номера, похожего на банковский, и сообщают, что с его счета кто-то пытается снять деньги или его счет взломан. Для остановки подозрительной активности жертву просят предоставить банковские данные — признак пользователя, пароли от Smart-ID и т. д.
По другой схеме, звонящий представляется работником брокерской фирмы и предлагает вернуть деньги, которая жертва когда-то вкладывала в какие-то акции. В этом случае люди также передают свои банковские данные злоумышленникам, после чего на счета жертв переводят деньги, полученные мошенническим путем у других лиц, а дальше — на зарубежные счета. Человек в меньшей степени лишается своих кровно заработанных, но его счет становится транзитным пунктом для средств, полученных незаконным путем.
Жертвам приходится доказывать, что они не брали кредиты
Если злоумышленники оформляют кредиты на имя жертвы, она, зачастую, об этом не знает и никаких счетов не оплачивает. Соответственно, дело нередко доходит до судебных исполнителей или инкассо-фирм. Приходится доказывать, что кредит взят другими лицами.
"Не очень приятный процесс — человеку нужно предоставить все объективные данные, указывающие на то, что он когда-то передал посторонним пароли Smart-ID, что кто-то от его имени оформил кредит. Однако в случаях, которые находятся у нас в расследовании, как правило, с человека эти кредиты списывают", — пояснил Сергей Масленников.
Полиция призывает жителей Эстонии относиться внимательно к подозрительным предложениям инвестировать деньги и ни в коем случае не передавать свои банковские данные кому-либо.
Подробнее о мошенничествах — в сюжете над новостью.
Комментарии
С 02.04.2020 года ERR показывает полное имя автора комментария.